Finatextグループがエフピーサポートへ「Finstage コンプラアシスト」提供開始、コンプライアンス審査を効率化

Finatextグループの株式会社Finatext、株式会社ナウキャスト、株式会社スマートプラスは、金融機関向けAIソリューション「Finstage コンプラアシスト」をエフピーサポート株式会社へ提供開始しました。商談録音データを生成AIが解析し、コンプライアンス上のリスクを自動検知するサービスです。全商談の解析から対象抽出、リスク箇所の自動特定まで、審査業務の負担軽減とガバナンスの高度化を両立します。

金融業界では、顧客本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）の徹底がこれまで以上に求められています。営業プロセスの透明化とガバナンスの高度化が業界共通の課題となっており、特に面談・商談の内容はブラックボックス化しやすい点が指摘されてきました。

一方で、ガバナンス高度化を支える内部管理の負担も増大しています。従来のコンプライアンス審査では、審査担当者が対象の商談録音を全編にわたって傾聴し、問題箇所を手作業で特定する必要がありました。審査業務の負荷の高さが、長年の構造的課題となっていました。

「Finstage コンプラアシスト」は、Finatextグループが提供するAIソリューション群「Finstage」の一つです。「Finstage」は、新規顧客獲得から商談やコンプライアンス確認、人材育成まで、金融機関の現場で起きるあらゆる課題を包括的に支援します。

証券・保険・銀行など規制の厳しい金融機関でも導入できるセキュリティ水準を備え、各社固有の業務フローや規程に合わせた個社対応も可能です。

「Finstage コンプラアシスト」の主な機能は次の3点です。

• 全商談の解析と対象抽出:AIが全商談を書き起こし・解析し、確認すべき商談を抽出
• リスク箇所の自動抽出:問題発言の該当箇所をAIがピンポイントで特定し、確認工数を削減
• 統一基準でのリスク判定:全商談を継続的にモニタリングし、コンプライアンス違反リスクをスコアリング

審査担当者が、録音を全編にわたって精査する必要がなくなり、見落としリスクの低減による審査品質の向上を実現します。

属人的な判定のばらつきを解消するとともに、迅速な是正指導にも対応できる組織的なガバナンス体制の構築を支援します。

エフピーサポート株式会社は、2002年に保険代理店として創業し、2019年に金融商品仲介業を開始した、保険からIFA（資産運用）まで金融サービスをワンストップで提供する総合金融サービス企業です。生命保険協会の業務品質評価制度においては「認定代理店」に登録されています。

同社では「Finstage コンプラアシスト」の導入により、コンプライアンス審査における内部管理者の業務負担を大きく軽減しました。生成AIが全商談を解析して確認すべき商談を抽出し、リスク箇所を自動で検知・抽出します。

録音を全編にわたって精査する必要がなくなったことで、審査業務にかかる時間を削減し、さらに見落としリスクの低減による審査品質の向上を実現しています。

商談録音を全編にわたって傾聴し、手作業で問題箇所を特定するという審査業務の負荷は、金融業界における長年の構造的課題です。マーケティングの現場でも、大量の顧客接点データを担当者が目視で確認する作業は、品質と効率のトレードオフとして継続的に議論されてきたテーマでした。AIが「確認すべき商談を絞り込む」ところまで担う設計は、業界を問わず確認対象を絞り込むAI活用の方向性として注目されます。

「統一基準でレビュー品質を平準化し、属人的な判定のばらつきを解消する」という点も、業界全体として共通する構造的課題への対応です。マーケティングの現場でも、担当者によってレポートの粒度や判断基準がばらつくことは珍しくなく、組織としての品質担保は業界横断で語られてきたテーマです。Finatextグループが今後「Finstage」シリーズの連携強化を進めていく方向性は、金融機関のワークフロー全体をどこまでAIで支援できるかという観点で、金融DXの進展における重要な指標として注目されます。

References

1. ^ PR TIMES. 「金融機関向けAIソリューション「Finstage コンプラアシスト」をエフピーサポート株式会社へ提供開始 | 株式会社Finatextホールディングスのプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000619.000012138.html, (参照 26-07-09).